Enquanto seu banco privado recomenda o fundo que paga a maior taxa de distribuição, nós construímos a estratégia que paga o seu legado.
Luiz Calado, PhD em Finanças, CFP® e economista pela USP, com pós-doutorado em Berkeley e 25 anos liderando transações de M&A superiores a US$ 1 bilhão. Sem vínculo institucional, sem produtos de prateleira, sem comissão de distribuição.
Agenda 2026 • 12 famílias por ano
Vale entender por que o assessor de um banco privado tende a recomendar sempre os mesmos produtos.
“O maior risco do investidor de alta renda não é o mercado. É o conflito de interesse disfarçado de amizade.”
O modelo do banco privado é desenhado em torno da receita da instituição. O que se chama de assessoria costuma ser uma estrutura de distribuição, com custos pouco visíveis, incentivos desalinhados e nenhuma responsabilidade fiduciária formal.
Ao longo de 25 anos, estive dos dois lados da mesa. Vi de perto como instituições bilionárias estruturam produtos para maximizar seu próprio lucro — não o do cliente. Vi heranças destruídas por taxas, famílias dilaceradas por conflitos de sucessão mal conduzidos e fortunas estagnadas por falta de visão independente.
Por isso, hoje, atuo com independência absoluta. Sem produtos de prateleira. Sem comissões ocultas. Sem lealdade a instituição alguma. Apenas lealdade ao seu patrimônio, à sua família e ao legado que você quer construir.
Sou economista formado pela USP, com pós-doutorado na Universidade da Califórnia (Berkeley) e PhD em Finanças. Minha trajetória inclui a liderança de transações de M&A superiores a US$ 1 bilhão, a estruturação de mais de 150 produtos financeiros e a publicação de mais de 30 livros.
Como planejador financeiro certificado CFP® pela Planejar, sigo o código de ética internacional mais rigoroso do mercado. Isso significa que sou legalmente obrigado a colocar seus interesses acima dos meus. Não existe isso em um banco privado.
Patrimônio que dura séculos, não apenas ciclos de mercado.
Cada estratégia é desenhada do zero. Não existem carteiras modelo. Não existem produtos de prateleira. Apenas soluções.
Estruturas que protegem e perpetuam o patrimônio entre gerações com eficiência fiscal, jurídica e emocional.
Alocação estratégica entre classes de ativos tradicionais e inovadoras, com rigor acadêmico e visão de longo prazo.
Orientação institucional para inclusão responsável de ativos digitais, com critério de risco e enquadramento regulatório.
Alinhamento de capital a critérios ambientais, sociais e de governança sem abrir mão de retorno competitivo.
Soluções sob medida para empresários, family offices e investidores institucionais que exigem excelência.
Uma análise profunda e independente da situação atual, incluindo custos e conflitos que raramente aparecem no extrato.
Quatro etapas, com discrição e sem burocracia.
Um encontro de 60 minutos, sem compromisso, para entender sua história, seus objetivos e o que realmente importa para você e sua família.
Análise profunda da sua carteira atual, identificando taxas ocultas, conflitos de interesse e oportunidades não aproveitadas.
Desenho de uma arquitetura patrimonial sob medida, alinhada aos seus valores, riscos e horizonte de longo prazo.
Execução discreta, revisões periódicas e ajustes contínuos. Você tem um conselheiro, não um vendedor.
Você tem um conselheiro, não um vendedor.
Profissionais que acompanham o trabalho de perto.
Espero que o Luiz Calado continue produzindo pontes sólidas entre o mundo acadêmico e a realidade do dia a dia. Raridade no mercado brasileiro.
Luiz Calado é um dos maiores ícones na história da educação financeira no Brasil. Nos brinda com um trabalho profundo, técnico e esclarecedor.
Produz excelente material para qualificação profissional. Calado tem se afirmado como autor de textos, aliando sua experiência prática à boa formação.
“A diferença entre um bom patrimônio e um grande legado é a qualidade da voz independente que o guia.”
Atendo 12 famílias por ano para garantir a profundidade e a discrição que esse nível de patrimônio exige.
