Mientras su banca privada recomienda el fondo que paga la mayor comisión de distribución, nosotros construimos la estrategia que sostiene su legado.
Luiz Calado, PhD en Finanzas, CFP® y economista por la USP, con posdoctorado en Berkeley y 25 años liderando transacciones de M&A superiores a US$ 1.000 millones. Sin vínculo institucional, sin productos de catálogo, sin comisión de distribución.
Agenda 2026 • 12 familias por año
Conviene entender por qué el asesor de una banca privada tiende a recomendar siempre los mismos productos.
“El mayor riesgo del inversor de alto patrimonio no es el mercado. Es el conflicto de interés disfrazado de amistad.”
El modelo de la banca privada está diseñado en torno a los ingresos de la institución. Lo que se llama asesoría suele ser una estructura de distribución, con costos poco visibles, incentivos desalineados y ninguna responsabilidad fiduciaria formal.
A lo largo de 25 años he estado en ambos lados de la mesa. Vi de cerca cómo instituciones milmillonarias estructuran productos para maximizar su propio beneficio, no el del cliente. Vi herencias destruidas por comisiones, familias quebradas por sucesiones mal conducidas y fortunas estancadas por falta de una visión independiente.
Por eso hoy trabajo con independencia absoluta. Sin productos de catálogo. Sin comisiones ocultas. Sin lealtad a ninguna institución. Solo lealtad a su patrimonio, a su familia y al legado que quiere construir.
Soy economista formado en la USP, con posdoctorado en la Universidad de California (Berkeley) y PhD en Finanzas. Mi trayectoria incluye el liderazgo de transacciones de M&A superiores a US$ 1.000 millones, la estructuración de más de 150 productos financieros y la publicación de más de 30 libros.
Como planificador financiero certificado CFP® por Planejar, sigo el código de ética internacional más riguroso del mercado. Eso significa que estoy obligado a poner sus intereses por encima de los míos. Eso no existe en una banca privada.
Patrimonio que dura siglos, no solo ciclos de mercado.
Cada estrategia se diseña desde cero. No hay carteras modelo. No hay productos de catálogo. Solo soluciones.
Estructuras que protegen y perpetúan el patrimonio entre generaciones con eficiencia fiscal, jurídica y emocional.
Asignación estratégica entre clases de activos tradicionales e innovadoras, con rigor académico y visión de largo plazo.
Orientación institucional para la inclusión responsable de activos digitales, con criterio de riesgo y encuadre regulatorio.
Alineación del capital con criterios ambientales, sociales y de gobernanza sin renunciar a un retorno competitivo.
Soluciones a medida para empresarios, family offices e inversores institucionales que exigen excelencia.
Un análisis profundo e independiente de la situación actual, incluidos costos y conflictos que rara vez aparecen en el extracto.
Cuatro etapas, con discreción y sin burocracia.
Un encuentro de 60 minutos, sin compromiso, para entender su historia, sus objetivos y lo que realmente importa para usted y su familia.
Análisis profundo de su cartera actual, identificando comisiones ocultas, conflictos de interés y oportunidades no aprovechadas.
Diseño de una arquitectura patrimonial a medida, alineada con sus valores, sus riesgos y su horizonte de largo plazo.
Ejecución discreta, revisiones periódicas y ajustes continuos. Usted tiene un consejero, no un vendedor.
Usted tiene un consejero, no un vendedor.
Profesionales que siguen el trabajo de cerca.
Espero que Luiz Calado siga construyendo puentes sólidos entre el mundo académico y la realidad del día a día. Una rareza en el mercado brasileño.
Luiz Calado es uno de los mayores íconos en la historia de la educación financiera en Brasil. Nos ofrece un trabajo profundo, técnico y esclarecedor.
Produce excelente material para la calificación profesional. Calado se ha consolidado como autor, uniendo su experiencia práctica a una sólida formación.
“La diferencia entre un buen patrimonio y un gran legado es la calidad de la voz independiente que lo guía.”
Atiendo 12 familias por año para garantizar la profundidad y la discreción que ese nivel de patrimonio exige.
